Voz da Turquia

Abdullah Bozkurt/Estocolmo

Enquanto o governo do presidente Recep Tayyip Erdogan destacou a melhora da conformidade técnica da Turquia na mais recente avaliação do Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF, na sigla em inglês), o organismo global de definição de padrões contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo identificou uma série de deficiências na efetividade real do sistema turco, que vão de investigações sobre financiamento do terrorismo e pessoas politicamente expostas até recuperação de ativos, controles de dinheiro em espécie nas fronteiras e sanções ao Irã.

O Ministério do Tesouro e das Finanças da Turquia reagiu ao relatório de setembro de 2026 enfatizando que o país foi avaliado como cumpridor ou amplamente cumpridor em 38 das 40 recomendações técnicas do FATF. Segundo o ministério, as conclusões confirmam que a Turquia não apresenta deficiência estratégica que justificasse um retorno à chamada lista cinzenta do FATF.

Mas o relatório de 337 páginas oferece um quadro bem menos tranquilizador quando o foco passa da existência de leis e regulamentos para a questão de saber se essas regras realmente produzem resultados.

O FATF, órgão intergovernamental que define padrões globais de combate à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e ao financiamento da proliferação de armas, faz uma distinção clara entre conformidade técnica — se existem as leis, os regulamentos e as instituições exigidos — e efetividade — se eles funcionam na prática. O próprio FATF descreve a efetividade como o componente central de uma avaliação mútua.

Nessa segunda medida, a Turquia recebeu apenas a classificação de efetividade "Moderada" em oito das 11 áreas examinadas. Apenas três — avaliação de riscos e coordenação de políticas, cooperação internacional e inteligência financeira — foram classificadas como "Substanciais". Investigações sobre lavagem de dinheiro, recuperação de ativos, investigações sobre financiamento do terrorismo, sanções por financiamento do terrorismo, beneficiários finais e supervisão do setor financeiro ficaram entre as áreas avaliadas como apenas moderadamente efetivas.

Em consequência, o FATF colocou a Turquia em acompanhamento reforçado e adotou um roteiro com prazos para novas melhorias. Esse processo é distinto da lista cinzenta, da qual a Turquia saiu em junho de 2024. O plenário do FATF adotou a nova avaliação mútua em junho de 2026 e deu a Ancara um roteiro de três anos com medidas prioritárias.

Uma das conclusões mais relevantes diz respeito ao financiamento do terrorismo e ao Hamas, que Ancara não classifica como organização terrorista.

O FATF afirmou que as autoridades turcas apresentaram mais de 11.000 investigações, 2.500 ações penais e mais de 400 condenações por financiamento do terrorismo entre 2021 e 2025, sobretudo em casos envolvendo organizações designadas pelo regime doméstico de sanções da Turquia ou, em certa medida, listadas pelo Conselho de Segurança da ONU.

Em outras palavras, a forte dependência da Turquia de casos de financiamento do terrorismo ligados ao movimento Gülen — que Ancara classifica como FETÖ — contribuiu de forma substancial para os números apresentados ao FATF. O movimento tem sido alvo de uma ampla repressão governamental desde 2014, incluindo apreensões de ativos em grande escala na casa das dezenas de bilhões de dólares, por sua oposição ao governo do presidente Erdogan.

Ao mesmo tempo, o FATF identificou uma lacuna significativa envolvendo organizações que estão fora do regime de designação da própria Turquia, citando explicitamente o Hamas. O FATF concluiu que a Turquia não demonstrou investigações, ações penais ou condenações por financiamento do terrorismo envolvendo essas organizações, afirmando que a única atividade apresentada nessa categoria consistiu em duas respostas a pedidos estrangeiros de informação.

O FATF recomendou à Turquia melhorar a identificação e a investigação do financiamento do terrorismo envolvendo a "gama completa" de ameaças de seu atual perfil de risco e pediu especificamente ações que vão além das organizações formalmente designadas. O órgão também instou o governo a reforçar o treinamento especializado, os padrões de condução de casos e as investigações envolvendo financiamento do terrorismo baseado no comércio, redes de aquisição e estruturas transfronteiriças em camadas.

O relatório sugere ainda que grande parte do trabalho demonstrado pela Turquia em financiamento do terrorismo permanece concentrada em transações relativamente simples, e não em estruturas sofisticadas de financiamento.

O FATF afirmou que uma parcela significativa dos casos envolveu pequenas doações, microtransferências em caixas eletrônicos e facilitação de menor monta, enquanto a Turquia precisaria apresentar casos mais efetivos envolvendo financiamento baseado no comércio, casas de câmbio, sistemas de transferência de valores, grandes redes de aquisição e estruturas societárias complicadas.

Outro grande conjunto de deficiências diz respeito a investigações e ações penais por lavagem de dinheiro.

A Turquia abriu 23.184 investigações por lavagem de dinheiro, mas o FATF concluiu que as investigações envolvendo áreas de alto risco além de fraudes — incluindo lavagem profissional de dinheiro, uso indevido de empresas e movimentações transfronteiriças de moeda — foram comparativamente limitadas.

O Nordic Monitor tem relatado ao longo dos anos que investigações de lavagem de dinheiro envolvendo altos funcionários do governo ou seus associados foram frequentemente obstruídas por interferência política do governo Erdogan.

Embora as autoridades tenham aumentado ações penais e condenações nos últimos anos, o FATF apontou um substancial acúmulo de processos no Judiciário e dificuldades persistentes em transformar investigações complexas em decisões judiciais definitivas. O sumário executivo registra 7.248 ações penais pendentes e observa que casos complexos envolvendo facilitadores profissionais representaram apenas uma parcela limitada das ações penais e condenações.

O FATF, portanto, instou as autoridades a dar maior prioridade à lavagem de dinheiro ligada ao tráfico de drogas, ao contrabando e às apostas ilegais, em especial casos envolvendo lavadores profissionais, movimentação transfronteiriça de bens e moeda e uso indevido de pessoas jurídicas. Também pediu sanções mais efetivas em casos envolvendo funcionários públicos, lavadores profissionais de dinheiro e o crime organizado.

O relatório também expõe uma disparidade gritante entre o valor das transações temporariamente suspensas pelas autoridades turcas e o montante efetivamente convertido em apreensões ou perdimentos. Entre 2021 e 2025, o MASAK, o Conselho de Investigação de Crimes Financeiros da Turquia, adiou 19.276 transações no valor aproximado de 1,138 bilhão de euros enquanto elas eram analisadas. Apenas 612, ou 3,2%, resultaram em apreensão de ativos.

O FATF descreveu a taxa de conversão como "extremamente baixa", afirmando que ela pode indicar tanto dependência excessiva de adiamentos temporários de transações quanto fragilidades significativas no processo judicial de autorização de apreensões.

A lacuna é ainda mais acentuada na etapa do perdimento. A tabela do próprio FATF mostra apenas 28 perdimentos no valor aproximado de 1,99 milhão de euros decorrentes de transações adiadas durante o período de cinco anos. De forma mais ampla, a Turquia registrou cerca de 147 milhões de euros em ativos apreendidos e 93 milhões de euros em ativos perdidos em definitivo, totais que o FATF classificou como modestos diante do perfil de riscos financeiros e criminais do país.

O FATF também observou que até mesmo o histórico relativamente modesto da Turquia em apreensões e perdimentos de ativos foi impulsionado em grande parte por casos complexos de alto valor deflagrados por pedidos de cooperação internacional.

As movimentações transfronteiriças de dinheiro em espécie surgiram como outra área de preocupação. O FATF registrou aproximadamente 87,9 bilhões de euros em declarações de numerário de entrada, ante 25,4 bilhões de euros de saída.

Apesar de investimentos substanciais em tecnologia nos postos alfandegários, a maior parte financiada pela União Europeia, o FATF afirmou que as detecções e apreensões continuaram limitadas.

Estatísticas aduaneiras citadas no relatório mostram 506 casos de apreensão de numerário entre 2020 e 2025, envolvendo aproximadamente 85,2 milhões de euros, com 463 notificações enviadas ao MASAK. O FATF recomendou triagem mais intensiva do numerário de entrada, melhor uso da análise de dados e coordenação mais estreita entre agentes alfandegários, órgãos de aplicação da lei e o MASAK.

O FATF também identificou fragilidades notáveis envolvendo pessoas politicamente expostas, ou PEPs, categoria que inclui altos funcionários públicos e outros cuja posição pode expô-los a riscos elevados de corrupção e lavagem de dinheiro.

O Nordic Monitor tem relatado há muito tempo que essas fragilidades não são meras deficiências técnicas, mas parte de um sistema mais amplo em que figuras politicamente conectadas gozam de proteção contra escrutínio financeiro relevante.

Apenas cerca de metade das casas de câmbio da Turquia disse ter procedimentos para identificar PEPs, segundo o relatório. O problema é particularmente relevante porque as casas de câmbio do Grupo B, que representam aproximadamente 78% de todas essas casas, não são obrigadas a estabelecer procedimentos formais por escrito para identificar e examinar clientes politicamente expostos.

A equipe de avaliação também concluiu que nenhuma das instituições com as quais se reuniu relatou perguntar diretamente aos clientes se eles próprios eram pessoas politicamente expostas ou parentes de uma.

O trabalho de fiscalização contra instituições financeiras foi outro ponto fraco. O FATF constatou um número relativamente alto de violações contínuas entre casas de câmbio, serviços de transferência de valores e provedores de serviços de ativos virtuais.

Falhas estruturais graves — incluindo controles internos fracos, sistemas inadequados de gestão de riscos ou a ausência de avaliações de risco de lavagem de dinheiro em toda a instituição — podem inicialmente resultar apenas em advertências por escrito e em um prazo para correção.

O relatório observou ainda que a Turquia não publica as sanções e medidas corretivas em matéria de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, o que reduz seu efeito dissuasório.

A transparência sobre a propriedade societária, outro elemento central na detecção de lavagem de dinheiro e evasão de sanções, também foi criticada. Embora a Turquia opere um registro de beneficiários finais e vários bancos de dados societários, o FATF concluiu que o sistema depende fortemente de informações de propriedade autodeclaradas e carece de verificação sistemática em fontes independentes.

A checagem cruzada pode ocorrer por meio de análises do MASAK, inspeções fiscais e cooperação entre agências, mas o FATF afirmou que essa verificação continua pontual, em vez de estar incorporada em um processo sistemático.

O banco de dados societário governamental MERSİS também não é usado de forma sistemática para detectar indicadores clássicos de lavagem de dinheiro, como múltiplas empresas registradas no mesmo endereço, diretores ou sócios recorrentes em inúmeros negócios ou estruturas de propriedade complexas e em rápida mudança, concluiu o FATF.

Os cartórios, por sua vez, em geral verificam se os documentos cumprem requisitos formais, em vez de checar de forma independente se as informações sobre propriedade são de fato precisas.

O relatório também levanta preocupações sobre a implementação pela Turquia das sanções financeiras renovadas da ONU contra o Irã. Após a reativação das sanções anteriores do Conselho de Segurança da ONU em 27 de setembro de 2025, o FATF concluiu que a Turquia não alterou seus regulamentos e decretos presidenciais para implementar as sanções financeiras direcionadas pertinentes, nos termos da Resolução 1737 do Conselho de Segurança da ONU e das resoluções subsequentes.

Como resultado, o órgão concluiu que, ao fim da visita de avaliação em novembro de 2025, a Turquia não podia ser considerada como implementando sanções direcionadas contra o financiamento da proliferação envolvendo o Irã em conformidade com as resoluções pertinentes da ONU ou com os padrões do FATF.

O FATF observou ainda que a Turquia não identificou nenhum ativo de financiamento da proliferação pertencente a pessoas ou entidades sancionadas durante o período coberto.

As conclusões reforçam a distinção central que atravessa a avaliação do FATF: a Turquia fortaleceu substancialmente seu marco jurídico e regulatório formal, mas o FATF encontrou bem menos evidências de que essas regras estejam gerando consistentemente resultados efetivos em muitas das áreas de maior risco do país.

O governo turco concentrou sua resposta pública na primeira parte dessa equação. O Ministério do Tesouro e das Finanças disse que as 38 classificações técnicas como cumpridor ou amplamente cumpridor mostram o nível alcançado pela Turquia e confirmam que não há base para um novo monitoramento da lista cinzenta.

O roteiro do próprio FATF, porém, concentra-se fortemente na segunda parte: melhorar os resultados. Ele pede que Ancara persiga redes mais sofisticadas de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, recupere ativos criminais, reforce o escrutínio de pessoas politicamente expostas e beneficiários finais, aperte os controles de numerário transfronteiriço e implemente sanções financeiras com mais efetividade.

Fonte: Abdullah Bozkurt/Estocolmo, Nordic Monitor